Financieras refuerzan controles contra lavado de dinero y revisan con mayor rigor a quién prestan en zonas afectadas por la violencia; dos sucursales ya cerraron ante condiciones vinculadas con el cobro de piso
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) endurecieron sus filtros para otorgar créditos y reforzaron sus controles contra el lavado de dinero ante el impacto del crimen organizado en distintas regiones del país. La problemática fue expuesta durante la 20ª Convención Nacional de Asofom, celebrada en Cancún.
Representantes del sector financiero no bancario explicaron que las instituciones están incrementando la revisión de clientes, la calidad de sus carteras y las medidas de prevención para evitar vínculos con operaciones ilícitas. En estados como Sinaloa, la violencia ya ha provocado una desaceleración en la colocación de crédito y ha llevado incluso al cierre de sucursales en zonas donde las condiciones de seguridad representan un riesgo para las financieras.
Uno de los mecanismos utilizados consiste en revisar listas de personas y entidades señaladas por organismos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos, particularmente en casos relacionados con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El objetivo es impedir que una operación crediticia termine vinculando a una Sofom con recursos o actividades de procedencia ilícita.
Cobro de piso obliga a financieras a retirarse
El problema alcanza directamente la operación territorial de las instituciones. Jorge Avante, director general de Asofom, señaló que las financieras no pueden aceptar condiciones como el pago de derecho de piso, debido a las consecuencias legales que implicaría establecer una relación económica con organizaciones criminales.
“Nosotros no podemos convivir con eso de pagar un derecho de piso porque por ley ya nos vincula con el crimen organizado”.
Jorge Avante, director general de Asofom
Ante ese escenario, dos sucursales de Sofomes han cerrado bajo esas condiciones, aunque las instituciones involucradas mantienen operaciones en otras entidades. El sector sostiene que evitar cualquier relación con actividades ilícitas tiene prioridad, incluso cuando la decisión implique abandonar determinadas zonas y reducir la oferta de financiamiento disponible.
El peso de las Sofomes
| Indicador | Cifra |
|---|---|
| Sofomes afiliadas a Asofom | 255 |
| Cartera administrada | $192,000 millones |
| Participación en cartera de intermediarios no bancarios | 68% |
| Pymes que obtienen su primer crédito mediante una Sofom | 60% |
| Sucursales cerradas ante estas condiciones de inseguridad | 2 |
Seguridad y crédito chocan en las regiones más afectadas
El endurecimiento de controles ocurre mientras las Sofomes buscan ampliar su participación en el financiamiento empresarial. Las 255 instituciones afiliadas a Asofom administran una cartera cercana a 192 mil millones de pesos, y el sector pretende convertirse en una pieza relevante para alcanzar las metas de inclusión financiera del Plan México.
El reto es que las mayores restricciones en territorios afectados por el crimen organizado pueden terminar golpeando también a negocios legítimos que necesitan capital. Para las Sofomes, el desafío será mantener abierto el acceso al crédito sin relajar los controles que permitan identificar operaciones de riesgo y evitar que el financiamiento formal sea utilizado para lavar recursos ilícitos.